个人银行账户收款多少容易被查？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有明确规定：

一、个人账户大额交易会被严查！

简单说，这2种情况，会被重点监管！

1. 个人账户的现金交易，超过5万；

2. 私户转账超20万(境外)或50万(境内)。

二、个人账户可疑交易会被严查！

该办法明确，对以下9种涉及个人账户的可疑交易重点监管：

1. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

2. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

3. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

4. 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

5. 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

6. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

7. 频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

8. 有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

9. 中国人民银行规定或金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为；